De la Forêt-Noire à Cologne, les villes allemandes craignent les pertes de Greensill

[1/2] Le logo de Greensill Bank est photographié au centre-ville de Brême, en Allemagne, le 10 mars 2021. REUTERS/Fabian Bimmer/File Photo

FRANCFORT, 11 mars (Reuters) - Bad Duerrheim, une ville de 13 400 habitants en bordure de la Forêt-Noire, est l'une des nombreuses villes allemandes unies par une angoisse commune, la possibilité de perdre des millions d'euros investis auprès de Greensill Bank.

Le propriétaire de l'obscure banque privée basée à Brême, Greensill Capital, est entré en faillite cette semaine après avoir perdu la couverture d'assurance pour son activité de reconditionnement de la dette.

Greensill Bank, quant à elle, a été bloquée par l'organisme de surveillance financière allemand la semaine dernière avec un avertissement d'un risque imminent que sa dette devienne ingérable et une déclaration remettant en question certains de ses comptes financiers. Greensill Capital a déclaré que la banque recherchait toujours des conseils juridiques et d'audit externes avant de réserver tout nouvel actif.

"Nous devons découvrir ce qui s'est passé", a déclaré à Reuters Alexander Stengelin, un responsable de Bad Duerrheim.

Les villes allemandes se sont tournées vers des investissements alternatifs tels que ceux proposés par Greensill Bank, car les efforts de la Banque centrale européenne pour soutenir l'économie au sens large ont abouti à des taux d'intérêt dits négatifs, avec des frais facturés pour l'épargne.

Cologne, célèbre pour sa cathédrale et son parfum, et Wiesbaden, qui est proche de Francfort, la capitale financière de l'Allemagne, disent toutes deux avoir consulté des courtiers pour savoir où placer leur argent.

Les deux, ainsi qu'au moins une douzaine d'autres, disent avoir opté pour Greensill pour éviter les frais facturés par d'autres banques et encouragés par sa cote de crédit autrefois saine.

Les communes craignent désormais que leur trésorerie, largement investie chez Greensill Bank dans des dépôts à terme de courtes échéances de plusieurs mois, ne soit définitivement perdue car elles sont classées comme investisseurs institutionnels et ne sont donc pas couvertes par un régime de protection des dépôts pour les particuliers.

Greensill Bank l'indique sur son site Web, mais certaines villes demandent néanmoins au gouvernement fédéral d'intervenir pour couvrir les pertes qu'elles pourraient subir. Un porte-parole de Greensill a refusé de commenter.

Les responsables de la ville consultent maintenant d'autres personnes dans la même position et espèrent convoquer un appel vidéo sur la façon de procéder.

LES AUTRES EN FAUTE ?

Avec une grande partie de l'Allemagne toujours bloquée et un déploiement du vaccin COVID-19 qui se déroule lentement, le moment de la crise de la Greensill Bank est difficile pour les municipalités à court d'argent.

Alors que de plus en plus de villes et l'État de Thuringe, célèbre pour ses saucisses, ont révélé qu'ils étaient des clients de Greensill Bank, l'étendue des dommages potentiels est devenue claire.

Monheim am Rhein a révélé avoir déposé 38 millions d'euros de fonds auprès de Greensill Bank, soit près de 1 000 euros par habitant.

Son maire Daniel Zimmermann a déclaré qu'il était en contact avec 19 municipalités qui détiennent ensemble 200 millions d'euros (238 millions de dollars) d'investissements avec la banque.

Une réunion d'urgence à Monheim mardi a discuté des retombées, et si des erreurs internes ont été commises ou si les courtiers qui ont aidé à faire les investissements devraient en porter la responsabilité.

"Nous ne voulons pas fuir la responsabilité, mais d'autres peuvent être en faute", a déclaré Zimmermann à Reuters.

Zimmermann a déclaré que deux des courtiers qu'il a utilisés - CC Gesellschaft für Geld- und Devisenhandel mbH et Witt GmbH & Co. KG - étaient également utilisés par d'autres villes.

CC s'occupe exclusivement d'aider les municipalités à garer de l'argent, a déclaré son propriétaire Christian Steier lorsqu'il a été contacté par Reuters.

Il a refusé de commenter des clients spécifiques, mais a déclaré que la communication sur de telles transactions était généralement simple.

"C'est comme une commande. C'est un produit simple. Une grande partie se fait par e-mail et de manière impersonnelle", a-t-il déclaré.

Witt n'a pas répondu aux demandes de commentaires de Reuters.

Deux autres courtiers, selon Zimmermann, utilisés par Monheim n'ont pas répondu aux questions écrites sollicitant des commentaires.

Wiesbaden dispose de 20 millions d'euros auprès de Greensill Bank, qu'elle a utilisés par le passé sans problème, a déclaré le responsable municipal Axel Imholz, ajoutant qu'elle avait fait appel à des courtiers pour la transaction.

Imholz n'a pas révélé les noms des courtiers, mais a déclaré que Wiesbaden enquêtait sur les raisons pour lesquelles Greensill Bank avait été recommandée.

Pour Bad Duerrheim, qui dit avoir 2 millions d'euros auprès de la banque, Stengelin a déclaré que la ville se sentait à l'aise que deux courtiers aient indépendamment recommandé Greensill Bank.

Et s'il avait été rassuré par le fait que l'argent serait près de chez lui dans une banque en Allemagne plutôt qu'à l'étranger, il n'avait plus aucun espoir de récupérer ses liquidités.

"Nous nous attendons au pire, mais espérons le meilleur", a-t-il déclaré.

(1 $ = 0,8405 euro)

Nos normes : Les principes de confiance de Thomson Reuters.